Služba · Poradenství
Plán bez průběžné péče je jen papír — my ti stojíme za zády
Životní situace se mění. Poradenský vztah, který funguje, musí reagovat včas.
Co osobní poradenství v praxi znamená
Fiduciární poradenství nekončí podpisem plánu. Pracujeme na principu průběžného vztahu: jednou ročně provedeme komplexní revizi celého plánu, v mezidobí jsi v kontaktu s konkrétním poradcem — ne s call centrem. Každý klient v Českém Kanceláři má přiděleného poradce, který zná jeho situaci dopodrobna. Pokud se změní zákon, proaktivně tě kontaktujeme. Pokud přijdeš o práci nebo zdědíš nemovitost, víme přesně, co to pro tvůj plán znamená. Průměrná délka klientského vztahu u nás je 8 let — a to vypovídá víc než jakýkoliv marketingový slib.
Jak poradenský vztah vypadá v praxi
Transparentní struktura, žádné překvapení v ceně ani v komunikaci.
Roční revize plánu
Každý rok se sejdeme na 90minutové konzultaci, projdeme všechny oblasti plánu a výstupem je aktualizovaný písemný přehled.
Průběžná dostupnost
Při každé zásadní životní změně — nové zaměstnání, rozvod, nemoc, nákup nemovitosti — máš přímý přístup ke svému poradci.
Proaktivní upozornění
Sledujeme legislativní změny a tržní podmínky. Pokud se změní něco, co tě ovlivní, dostaneš zprávu dřív, než stihneš noviny.
Žádný střet zájmů
Za poradenství platíš paušální honorář. Nezísváváme provize od žádného poskytovatele produktů — tvůj zájem je vždy na prvním místě.
„Oceňuji, že můj poradce Tomáš mi zavolal sám od sebe, když se změnily podmínky penzijního připojištění v roce 2024. Jiné firmy mě nechaly číst zákon samotného. Tady to funguje jinak — a za to rád platím.“
— Jan Procházka, Frýdlant
Chceš poradce, který tě zná jménem a situací?
Zarezervuj si úvodní konzultaci a zjisti, jak průběžné poradenství konkrétně funguje.