Fiduciární poradna · Liberec
Pracujeme výhradně pro tebe — žádné provize, žádné kompromisy
Fiduciární přístup k plánování důchodu znamená, že každé doporučení vychází z tvých zájmů, ne z produktových marží.
Proč na fiduciárním závazku záleží
Většina finančních poradců dostává provize od pojišťoven nebo fondů, které doporučují. To vytváří střet zájmů, který klient ani nezaznamená. Český Kancelář funguje jinak: platíš nám ty, ne produkt. Každý plán, který společně vytvoříme, prochází testem jedné otázky — je to nejlepší řešení pro tebe? Naší odpovědností je říct ti i to, čeho bys raději slyšet nechtěl: kdy čekat, kde omezit výdaje a jak realisticky odhadnout, co tě v důchodu skutečně čeká. S tímto přístupem pracujeme od roku 2011 a za tu dobu jsme pomohli více než 400 rodinám v Liberci a okolí.
Čtyři oblasti, které tvoří celý plán
Každý krok spolu propojujeme tak, aby výsledek fungoval jako celek, ne jako sada izolovaných produktů.
Úspory a akumulace
Nastavíme strukturu spoření odpovídající tvému věku, příjmu a plánovanému datu odchodu do důchodu — od penzijního připojištění přes ETF portfolia až po nemovitostní část.
Příjmová strategie
Naplánujeme, z jakých zdrojů a v jakém pořadí budeš v důchodu čerpat, aby ti prostředky vydržely co nejdéle a daňová zátěž zůstala nízká.
Dědictví a majetek
Zajistíme, aby to, co celý život buduješ, přešlo na tvé blízké přesně tak, jak si přeješ — s minimem právní komplikací a daňového zatížení.
Osobní poradenství
Průběžná konzultační podpora, pravidelné revize plánu a jasná odpověď vždy, když se změní tvá životní situace nebo tržní podmínky.
„Přišel jsem do Českého Kanceláře rok před plánovaným odchodem do důchodu s pocitem, že mám vše vyřešeno. Ukázalo se, že moje spoření by mi vydrželo jen 11 let. Dnes mám plán, který mi s vysokou pravděpodobností vydrží přes 25 let — a přitom jsem neprodal ani jeden byt.“
— Miroslav Kopecký, Liberec
Chceš vědět, jestli tvůj plán skutečně funguje?
Objednej si bezplatnou úvodní konzultaci a dostaneš upřímnou odpověď bez závazku.